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【台北市】 33歲 / 男 / Jovi Wu / 第2級 : 保單檢視

2018-12-28, 12:46

基本資料

身份 年齡 性別 所在地 職業
Jovi Wu 33 歲 台北市 第2級(2)

經濟狀況

身份 年收入 資產 負債
Jovi Wu 100 - 200 萬 700 - 1000 萬 200 - 300 萬

體況 / 補充說明

身份 體況 補充說明
Jovi Wu 身體健康狀況良好,家族無遺傳型重大疾病。

保單需求

身份 預算 喜好公司 欲增險種
Jovi Wu 不限 不限

Jovi Wu

既有保單
公司 購買時間 / 保單名稱 今年保費
保額 保障年期 繳費年期
幸福人壽 2014-06-23
幸福美滿增額終身壽險(IWZ)
1044320
207萬 至110歲 6年繳
幸福人壽 2014-06-27
幸福美滿增額終身壽險(IWZ)
317835
63萬 至110歲 6年繳
遠雄人壽 2015-07-13
新終身壽險(104)
△ 8850
30萬 至111歲 20年繳
全球人壽 2006-12-26
新卓越變額萬能壽險-B型
◎ 24000
2000000 100 20
中國人壽 2010-12-31
鑫萬利終生壽險
◎ 22944
2000000 100 20
幸福人壽 2014-12-12
幸福照護終身保險
◎ 96205
2800000 111 20
Jovi Wu ► 既有保單 ► 今年總保費 1514154
保費△為估計值 ◎為自行輸入

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Re: 【台北市】 33歲 / 男 / Jovi Wu / 第2級 : 保單檢視

2018-12-29, 15:32

您好:

請問對於您的保單,有甚麼不清楚或是感到疑惑的地方嗎?
雖然保險商品也是累積資產、積蓄的工具之一,
但這些保費加總起來破百萬元的增額型終身壽險,
假設有感受到沉重的保費壓力,建議還是要適時調整,
別因為這些增額型商品而犧牲掉保險真正該規劃的保障。

另外,看了一下您個人的年收入與目前保單內容來看,
在保險規劃仍是不能忽略會造成"嚴重經濟損害"的大風險
建議替自己補強失能(殘廢)與重疾(癌症)這兩大重要保障
畢竟當面臨到風險除了經濟上的損失之外,
家人、家庭要面臨的身心靈方面的消磨與壓力更是難以承受,
別讓辛苦累積起來的資產與積蓄,用在填補照顧及醫療費用等風險支出。

以上說明與您分享,有其他不清楚的地方歡迎再來信詢問,謝謝。

透過不斷閱讀與進修來學習正確的保險知識、規劃方向重點, 深深相信適當的保險規劃是以『小錢購買大保障』, 秉持著個人工作信念與初衷,憑藉著對保險的熱情, 替需要保障的朋友、家庭、客戶以客觀立場做出正確的保險規劃, 有任何保險問題或不清楚的觀念,歡迎下列方式聯絡: Email : allen80149@gmail.com line@ : http://nav.cx/jkfqiUy

Re: 【台北市】 33歲 / 男 / Jovi Wu / 第2級 : 保單檢視

2019-01-01, 02:11

jovi 晚安:

前二張的固定增額保單,保單達135萬之多,應該是停售潮下搶買的保單
中壽的終身壽險是分紅型保單
金額不高且已繳9年的當下建議續繳就好

全球的投資型商品,不知道你瞭解自己買了什麼嗎?
這類型商品需要瞭解投資目的、投資標的、標的趨勢才會有顯著的績效
建議至服務中心瞭解該保單的危險保費與標的績效
是否符合你心中的需求、以決定保單去留

遠雄與幸福的這二項商品
查詢後發覺保費不符當初購買年齡下的所需保費
建議將所屬附約一併放上來,才會有完整的評估建議

從現有規劃中可以發現,壽險保費佔了總保費九成之多
且多為分紅型或增額型的儲蓄險
相信你有一定資產規劃的動機存在
相較之下保障型醫療險(失能、重大傷病、雙實支實付、癌症、不還本醫療險)幾乎沒有
建議配置5-10%資金在醫療保障上
同時預留一部份資金、供結婚生子時的保單準備金運用
避免在面臨風險的時候,沒辦法發揮買一保十、發揮保險最基本的價值

如果有進一步疑問,歡迎用line直接與我聯繫
晚安

我是在大誠保經服務的維勳 Wilson 保險在健康的人看來顯得浪費而帶來詛咒的意味 但是對於面臨疾病與意外所帶來的風險時 保險代表著什麼? 是一筆急用的現金、對家庭責任的展現與一份完整的愛!! 想瞭解進一步規劃與建議 歡迎與我聯繫 手機(Line):0909-931-339 Mail:ownall6958@gmail.com
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