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88168

【桃園市】 39歲 / 男 / A / 公司經營管理 : 保單檢視

文章88168 2019-09-01, 18:11

基本資料

身份 年齡 性別 所在地 職業
A 39 歲 桃園市 公司經營管理(1)

經濟狀況

身份 年收入 資產 負債
A 50 - 100 萬 700 - 1000 萬

體況 / 補充說明

身份 體況 補充說明
A

保單需求

身份 預算 喜好公司 欲增險種
A 不限 不限

A既有保障 規劃方案

既有保單
公司 購買時間 / 保單名稱 今年保費
保額 保障年期 繳費年期
台灣人壽 2016-06-21
安心120殘廢照護終身保險
6660
300000元/月 至100歲 20年繳
台灣人壽 2016-06-21
一年期一至六級殘扶金健康保險附約
3820
50000元 1年保障 1年繳
台灣人壽 2016-06-21
一年期特定傷病健康保險附約
7310
100萬 1年保障 1年繳
台灣人壽 2016-06-21
年年平安傷害醫療保險金附加條款【甲型—實支付一般型】
489
3萬 1年保障 1年繳
台灣人壽 2016-06-21
新住院醫療保險附約【計劃三】
5657
N/A 1年保障 1年繳
台灣人壽 2016-06-21
長安傷害保險附約【16歲以上】
1620
112.5萬 1年保障 1年繳
台灣人壽 2016-06-21
殘廢保險附約
89
150萬 1年保障 1年繳
台灣人壽 2016-06-21
年年平安傷害醫療保險金附加條款【丁型—日額含特別病房三倍給付型】
680
1000元/日 1年保障 1年繳
宏泰人壽 2019-06-21
新樂活一生失能照護終身保險
6700
20萬 至111歲 20年繳
富邦人壽 2019-06-26
優樂定期壽險【非吸菸體】
24200
500萬 20年保障 20年繳
宏泰人壽 2019-06-28
樂活一世失能照護終身健康保險附約
14700
100萬 至111歲 20年繳
台灣人壽 2016-06-21
一年定期防癌健康保險附約
◎ 7380
2000000 1年保障 1年繳
台灣人壽 2016-06-21
卡安心一年期重大傷病健康保險附約
◎ 5500
1000000 1年保障 1年繳
和泰產物 2019-06-21
意錠保意外傷害險新專案(IP)
◎ 4703
5000000 1年保障 1年繳
新安東京海上 2019-06-21
真心安癌症健康保險(IV)
◎ 5131
1000000 1年保障 1年繳
華南產物 2019-08-02
富貴保2個人傷害險專案(CP04016)
◎ 4050
5000000 1年保障 1年繳
A ► 既有保單 ► 今年總保費 98689
保費△為估計值 ◎為自行輸入

部份資料係由 【我的保單】 自動產出,若發現資料有誤,還請 通知我們 修正。系統資訊僅供參考,本公司不負任何法律責任。

Re: 【桃園市】 39歲 / 男 / A / 公司經營管理 : 保單檢視

文章鈔票note 2019-09-02, 10:19

您好:

保障非常足夠且完整,壽險、意外險、失能、醫療、癌症重疾都有規劃到

建議可加強的部分為雙實支、重大傷病險、房貸型(遞減型壽險)

但考量到以目前的收入與保費來說應趨近飽和,且自然費率的商品,每一年或每五年會調漲一次,保費會再來就會到10萬元

因此建議,有多餘的預算或較擔心的風險再加強保障即可,尤其是遞減型壽險的部分,考量到目前壽險額度不及負債,建議可優先加強這塊責任

否則應將預算挪作投資、儲蓄考量,謝謝!
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歡迎多多討論,也選擇您所喜愛、需要的商品

Line ID:oske57

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劉鳳洲

Re: 【桃園市】 39歲 / 男 / A / 公司經營管理 : 保單檢視

文章劉鳳洲 2019-09-03, 10:18

88168 寫:

基本資料

身份 年齡 性別 所在地 職業
A 39 歲 桃園市 公司經營管理(1)

經濟狀況

身份 年收入 資產 負債
A 50 - 100 萬 700 - 1000 萬

體況 / 補充說明

身份 體況 補充說明
A

保單需求

身份 預算 喜好公司 欲增險種
A 不限 不限

A既有保障 規劃方案

既有保單
公司 購買時間 / 保單名稱 今年保費
保額 保障年期 繳費年期
台灣人壽 2016-06-21
安心120殘廢照護終身保險
6660
300000元/月 至100歲 20年繳
台灣人壽 2016-06-21
一年期一至六級殘扶金健康保險附約
3820
50000元 1年保障 1年繳
台灣人壽 2016-06-21
一年期特定傷病健康保險附約
7310
100萬 1年保障 1年繳
台灣人壽 2016-06-21
年年平安傷害醫療保險金附加條款【甲型—實支付一般型】
489
3萬 1年保障 1年繳
台灣人壽 2016-06-21
新住院醫療保險附約【計劃三】
5657
N/A 1年保障 1年繳
台灣人壽 2016-06-21
長安傷害保險附約【16歲以上】
1620
112.5萬 1年保障 1年繳
台灣人壽 2016-06-21
殘廢保險附約
89
150萬 1年保障 1年繳
台灣人壽 2016-06-21
年年平安傷害醫療保險金附加條款【丁型—日額含特別病房三倍給付型】
680
1000元/日 1年保障 1年繳
宏泰人壽 2019-06-21
新樂活一生失能照護終身保險
6700
20萬 至111歲 20年繳
富邦人壽 2019-06-26
優樂定期壽險【非吸菸體】
24200
500萬 20年保障 20年繳
宏泰人壽 2019-06-28
樂活一世失能照護終身健康保險附約
14700
100萬 至111歲 20年繳
台灣人壽 2016-06-21
一年定期防癌健康保險附約
◎ 7380
2000000 1年保障 1年繳
台灣人壽 2016-06-21
卡安心一年期重大傷病健康保險附約
◎ 5500
1000000 1年保障 1年繳
和泰產物 2019-06-21
意錠保意外傷害險新專案(IP)
◎ 4703
5000000 1年保障 1年繳
新安東京海上 2019-06-21
真心安癌症健康保險(IV)
◎ 5131
1000000 1年保障 1年繳
華南產物 2019-08-02
富貴保2個人傷害險專案(CP04016)
◎ 4050
5000000 1年保障 1年繳
A ► 既有保單 ► 今年總保費 98689
保費△為估計值 ◎為自行輸入

部份資料係由 【我的保單】 自動產出,若發現資料有誤,還請 通知我們 修正。系統資訊僅供參考,本公司不負任何法律責任。




您好:

從各方面保障算是都有規劃到,
在於"失能一次金"額度,個人認為有些算偏低些
建議再增加一些預算來拉高失能險額度,
因為失能扶助金要1-6級失能才能啟動,
所以,給付1-11級失能的失能一次額度能拉高就拉高
通常建議規劃500萬元才會安全。

以上建議與您分享,
有任何問題歡迎來信或加入line@留言,謝謝。
透過不斷閱讀與進修來學習正確的保險知識、規劃方向重點,

深深相信適當的保險規劃是以『小錢購買大保障』,

秉持著個人工作信念與初衷,憑藉著對保險的熱情,

替需要保障的朋友、家庭、客戶以客觀立場做出正確的保險規劃,

有任何保險問題或不清楚的觀念,歡迎下列方式聯絡:

Email : allen80149@gmail.com

line@ : http://nav.cx/jkfqiUy

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林育楹

Re: 【桃園市】 39歲 / 男 / A / 公司經營管理 : 保單檢視

文章林育楹 2019-09-25, 01:17

您好:

只能說這是一份好的保險規劃!

唯一可以討論的就是額度是否足夠而已,內容都很好~

下方保險觀念篇買保險要先了解保險是為了轉嫁無法負擔的風險所以需要保險。



1.壽險:
也就是死亡身故金,當我們離開時候,家裡不會因為我們的離開而生活困難,依個人現階段進行評估,如是家庭經濟支柱,而我們離開了(死亡)本該由我們負擔的責任額有多少? 車貸、房貸、家庭生活費、教育費、孝養費,這些總算下來一年的額度,需要多少年,大概就是您所需要留給家人的壽險保額

2.重病:
隨著醫學發達,越來越多新式醫療手術、標靶藥物的自費項目,相較於健保提供的藥物及手術,復原期短、副作用少,費用也相對高的讓人驚訝!
猶如癌症已成為現代社為文明病動輒療程一兩百萬都很正常,重大傷病更是逐年攀升,可透過規劃實支實付來彌補,常見雙實支,甚至於三實支來對應現在高額醫療費的大環境。

3.癌症:
癌症已是現代常見文明病,衛福部國健署4月15日公布2013年癌症統計,共9萬9143人新發癌症,平均每5分18秒就有一人罹癌,癌症住院天數越來越少,可透過一次性給付,取得一大筆醫療費用之後,可以自由運用,不會受到以住院為前提才能申請理賠的條件限制。

4.殘廢:
不論是意外或疾病,都有殘廢可能剝奪我們工作的能力,當明天風險來臨收入中斷,支出卻不斷的時候,我們有可能成為拖垮家庭的那個負擔,按照生活背景評估生活所需及醫療照護費用,規劃需要的額度,讓我們即使喪失工作能力依然能安心有不中斷的收入做為我們的靠山。

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