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訪客

【台北市】 35歲 / 女 / Rita Chou / 第1級 : 保單檢視

文章訪客 2018-01-06, 06:59

基本資料

身份 年齡 性別 所在地 職業
Rita Chou 35 歲 台北市 第1級(1)

經濟狀況

身份 年收入 資產 負債
Rita Chou

體況 / 補充說明

身份 體況 補充說明
Rita Chou

保單需求

身份 預算 喜好公司 欲增險種
Rita Chou 不限 不限

Rita Chou

既有保單
公司 購買時間 / 保單名稱 今年保費
保額 保障年期 繳費年期
中國人壽 2017-10-24
新享富增利
◎ 33000
20 終身 20
Rita Chou ► 既有保單 ► 今年總保費 33000
保費△為估計值 ◎為自行輸入

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王子豪

Re: 【台北市】 35歲 / 女 / Rita Chou / 第1級 : 保單檢視

文章王子豪 2018-01-06, 09:50

購買這類型產品要注意幾點
1.年期越短越好
2.如果沒有到滿期可能會虧本
3.建議選增額型的產品效果比較好

另外就是建議自身的保障型規劃要足夠
因為如果發生風險導致無法繼續繳費
會有虧本可能
保險 是為了擔心的事情做準備 了解客戶需求, 並提供合適的保單建議, 才是合格的壽險從業人員 有任何需要歡迎來信 s950632@mail.yzu.edu.tw 或是LINE roywang0521 可以線上幫各位服務

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林育楹

Re: 【台北市】 35歲 / 女 / Rita Chou / 第1級 : 保單檢視

文章林育楹 2018-01-09, 23:44

嗨您好,其實儲蓄險沒有甚麼特別好檢視的!

需要注意的就是您買這張儲蓄險的目的為何?

因為不同的目的,不同的需求,所以規劃不同儲蓄險

例如買車要規劃多久? 六年我想是差不多的

小孩的教育基金? 十年至十五年差不多

退休金,一定是20年以上,再來就是年金型或者增額型~

所以一定要量力而為評估好再做規劃唷!!!

別忘了存錢之前先做好自己的保障才不會存的錢都變成醫藥費=ˇ=

了解自身的需求及預算,從眾多保險公司挑選適合自己的保險規劃,才不會花大錢買小保障,多一分了解多一份安心,歡迎討論專屬於你的保險規劃

主要服務於中部以南,台南 、 高雄(我住這) 、 屏東 主要服務區域! 歡迎有需要可以line我唷!北部亦可服務唷!!!
保險是解決人們擔心問題的工具 關鍵是我們到底擔心甚麼問題? 保大再保小 保近再求遠 用最少的經費做最高的保障 不浪費您賺的每一筆辛苦錢 目前服務於高雄,全台灣皆可 就像我們看醫生一樣對症下藥 任何問題都可以在line討論唷! LINE ID sh48280

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涵涵涵

Re: 【台北市】 35歲 / 女 / Rita Chou / 第1級 : 保單檢視

文章涵涵涵 2018-01-10, 19:40

提供的資訊太少 其實儲蓄險沒有甚麼大好大壞之分
主要就是強迫自己存錢 未來看要把這筆資金 作為怎樣的運用
建議存錢的同時也要順便檢視自己的醫療保障足不足夠喔!
如有原有醫療險保單需要檢視 我很樂意協助 歡迎來信或加LINE
我是鈺涵 用心傾聽每位保戶的需求,協助您規劃一張最適合的保單 ,既然要花錢就要把錢發揮到最大價值,用適合預算獲得大大的保障! 我現任職大誠保險經紀人公司行銷襄理1年,全球人壽2年。 (人身/外幣/保險業務員測驗合格 ) 能站在客觀的角度以需求為導向,守護保戶的權益。 服務範圍包含 -理賠、保單健檢、各商品分析- 任何需要諮詢和討論的地方歡迎與我聯繫。 服務區域:新竹以北(含宜蘭) 中部/南部->彈性 Email:sheena7709@gmail.com LINE ID:0927800920

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Darren Huang

Re: 【台北市】 35歲 / 女 / Rita Chou / 第1級 : 保單檢視

文章Darren Huang 2018-01-11, 21:47

儲蓄險利率以躉繳最好,
外幣利率又高於台幣,但是有匯差風險,
其實購買何種儲蓄險都沒關係,
要注意的提早解約有可能會損失到本金,
因此購買儲蓄險前應該考慮自身保障型商品規劃了沒,
才能避免萬一需要一筆資金來解決重大支出的風險時,
不得不解約反而會造成更大的損失。
以最少預算規劃最大的保障,保險並非買多就好,針對每個戶提供最合適方案,省下冤枉錢做聰明規劃,兼顧您預算與保障的需求。歡迎來信520yangmi@gmail.com 或LINE:icanttellyou討論保險事宜。

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