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訪客

【台中市】 29歲 / 女 / 邱小姐 / 公司內部行政作業 : 保單檢視

文章訪客 2018-08-31, 14:21

基本資料

身份 年齡 性別 所在地 職業
邱小姐 29 歲 台中市 公司內部行政作業(1)

經濟狀況

身份 年收入 資產 負債
邱小姐 50萬以下 50 - 100 萬

體況 / 補充說明

身份 體況 補充說明
邱小姐 1)希望了解此儲蓄險保單規劃的優缺點。
2)保障是否完整?
3)預計2019年繳滿六年,請問是否長放不領回?還是建議拿回總額,有另外較優的儲蓄險?

保單需求

身份 預算 喜好公司 欲增險種
邱小姐 不限 不限

邱小姐

既有保單
公司 購買時間 / 保單名稱 今年保費
保額 保障年期 繳費年期
南山人壽 2014-08-27
鑫利久久利率變動型增額終身壽險
128640
24萬 至110歲 6年繳
邱小姐 ► 既有保單 ► 今年總保費 128640
保費△為估計值 ◎為自行輸入

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EricSong

Re: 【台中市】 29歲 / 女 / 邱小姐 / 公司內部行政作業 : 保單檢視

文章EricSong 2018-09-03, 18:09

邱小姐您好:

叫我Eric就好了!

1.您所提供的資訊啊,簡單來說它可以算是一般的儲蓄險,它有基本的利率還會加上保險公司的宣告利率,以下是南山人壽的官方網站所公布的宣告利率。
https://www.nanshanlife.com.tw/PublicWe ... ate_02.pdf
目前的保險公司的宣告利率台幣大致在2.7%~2.8%、美金是3.7%左右。

2.儲蓄險很簡單,它沒有其他的醫療或是意外保障,除非當初業務員有幫您附加附約型的保險!您可以打開保單來看,看首頁是否主約下面有其他內容。

3.2019是您最後一次繳費,若要動用這筆錢的話!最好是2020年才使用它,因為保險公司的儲蓄險任何一家都是這樣,就是等待滿期後才開始產生利息,若這筆錢沒有別的規劃或計劃!建議就放在保險公司慢慢滾利息吧;或是開始規劃另外一張長年期的儲蓄險,把未來的退休金或創業一桶金變更大。

以上的資訊及建議與您分享,若您有其他協助,可以來信詢問或是加我的Line,希望可以協助到您,謝謝。
提供免費的資訊,不代表我沒有價值! 而是希望提供最適合你/妳的商品或規劃,健診服務是回想期初的規劃是否有符合現在你/妳的需求!社會及醫療不斷進步、改變,別讓自己的風險暴露在大太陽底下! 保險經紀人是一個擁有多家保險公司的商品的平台,屬於你/妳的專屬規劃是藉由互相討論、需求分析而產生出來的! 你好,我是永旭保經Eric,若你/妳有需求或想了解的商品,可以私下留言給我或傳到我的Mail 0921dale@gmail.com

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