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訪客

【台中市】 26歲 / 女 / 張韶恩 / 公司外勤人員 : 保單檢視

文章訪客 2018-06-15, 08:27

基本資料

身份 年齡 性別 所在地 職業
張韶恩 26 歲 台中市 公司外勤人員(2)

經濟狀況

身份 年收入 資產 負債
張韶恩 50萬以下 50萬以下

體況 / 補充說明

身份 體況 補充說明
張韶恩 健康狀況良好 (1)了解本身儲蓄壽險保單的優缺點
(2)了解、認識保單內容

保單需求

身份 預算 喜好公司 欲增險種
張韶恩 不限 不限

張韶恩

既有保單
公司 購買時間 / 保單名稱 今年保費
保額 保障年期 繳費年期
南山人壽 2017-06-19
南山人壽金鑽久久利率變動型增額終身壽險(定期給付型)(NISWL)
◎ 36420
60000 終身 6
張韶恩 ► 既有保單 ► 今年總保費 36420
保費△為估計值 ◎為自行輸入

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劉鳳洲

Re: 【台中市】 26歲 / 女 / 張韶恩 / 公司外勤人員 : 保單檢視

文章劉鳳洲 2018-06-15, 12:28

您好:

替自己規劃儲蓄保險來完成『部分的儲蓄目標』是不錯的選擇之一,
但儲蓄、理財的選擇有很多,儲蓄險只是其中之一的方式,仍有需要多加留意:
一般來說聽到多數人選擇買會儲蓄險的原因,無非是希望能多存些錢,
1.要了解實際的儲蓄效益是否比郵局、銀行來得高,這是最重要的一點;
2.購買儲蓄險的最大風險就是中途想要終止保單結果反倒虧掉自己的辛苦錢
在評估時要避免被「強迫儲蓄」這四個字給電到,
以為只要咬個牙就能撐過去,畢竟儲蓄險要的保費不算太低,
無形之間會佔掉太多可運用預算
要避免沉重的保費壓力來影響到其他保險規劃及生活安排
由於儲蓄險在繳費期滿前不能任意動用,每期保費一定要有100%的信心繳得出來才行,
對於繳交保費有著著不確定性,那建議將辛苦錢保留在身邊隨時動用的彈性會更適合,
倘若在於純保障類商品尚未規劃,建議應先從保障開始做好後再來規劃儲蓄商品,
至於該張商品的內容、期滿可領回多少保險金,這部分再找業務員來替您說明。


以上說明與您分享,若有任何不清楚的地方,歡迎隨時來信詢問,謝謝。
透過不斷閱讀與進修來學習正確的保險知識、規劃方向重點, 深深相信適當的保險規劃是以『小錢購買大保障』, 秉持著個人工作信念與初衷,憑藉著對保險的熱情, 替需要保障的朋友、家庭、客戶以客觀立場做出正確的保險規劃, 有任何保險問題或觀念歡迎寄信至allen80149@gmail.com, 或是加line ID :bendeng 就能在線上立即討論,謝謝!!

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Pei Wei Chieh

Re: 【台中市】 26歲 / 女 / 張韶恩 / 公司外勤人員 : 保單檢視

文章Pei Wei Chieh 2018-06-16, 11:37

您好:

幫自己規劃儲蓄是很好的一件事情.但人們往往都忽略保單內容功能
還有先後順序

1.儲蓄的方法很多,首先要先了解自己想要儲蓄的原因 想要存多少錢?要存多久?以後要做什麼用的呢?
要去評估銀行 郵局 保險三種存錢效益哪個比較適合你 短期還是長期的去規劃 這三個地方你要去多了解
2.所謂先後順序 假如我們生病了 發生意外了 住院了 目前不能上班了 我們儲蓄得功能可以解決問題嗎?
這樣是不是變成了一個負擔
3.建議可以用你能負擔的金錢去規劃一點保障.再去規劃儲蓄的東西

用正確的觀念去做對的規劃.這樣才能分散風險.風險都是不確定的事情
保險就平常當儲蓄.假如我們需要用到了 這樣提早的規劃 對我們負擔就不會這麼重了

如果你還有需要了解的任何問題 都可以詢問 都可以幫你解答 ^^
解決顧客目前擔憂的問題,是我們的責任 用專業知識去幫客戶規劃適合他們的保險 保險不是錢繳的多就一定保障就高就好 站在客戶角度去想去規劃 用適當的金錢去規劃好的保障,才是有效的保險 如果有什麼問題可以詢問 了解都沒問題 這是我的LINE ID:bay-

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Michelle Ling

Re: 【台中市】 26歲 / 女 / 張韶恩 / 公司外勤人員 : 保單檢視

文章Michelle Ling 2018-06-19, 00:52

您好喔
很高興您有為自己規劃儲蓄部分
不管作為短期夢想基金 或是長期規劃 都很好

但首先必須了解一下理財金三角
在三角形的最低層是也就是最基本的轉嫁風險 也就是所謂的醫療
舉凡 實支實付醫療 癌症 意外 重大傷病 失能給付 壽險
這些一但發生其中一項 都會花掉我們不少積蓄
甚至幾年工作的累積 可能都沒有了 甚至就是把儲蓄拿去治療
所以 我會建議 每個月額外撥出1-3000元 把這些風險轉嫁出去
才不會未來有狀況時 又要動用辛苦存起來的結結晶

甚至以前家人有為您規劃了 也得要定期檢視 因為我不能期待20年前的條款
符合現在的醫療環境 小孩的時候的衣服 長大一定穿不下唷

而第二層才是所謂的儲蓄 投資理財部分
因為先把該轉嫁的風險 轉嫁給保險公司 多餘的才是做理財規劃

最上層 才是 資產傳承部分唷
目前服務於保經公司 擅長保障需求分析 能從各家商品帶客戶看條款篩選合適喜歡的計畫 一站式服務 解決商品比較的問題 我的LINE是 ting78217 歡迎加入探討 誠心誠意服務

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